Les modalités d’inscription
Référence
CR028
Niveau
Bases
Modalités
Présentiel ou à distance
Tarif
6428,00 €
Durée de formation
12 jours
-
84 h
Lieu
Dates
Les objectifs
- Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
- Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
- Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
- Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
- Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
- Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.
Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.
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Le programme
Leprogramme
Thématiques :
Durée :
12 jours
-
84 h
MODULE 1 : Environnement réglementaire, technique, juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle
(AA098 - AA091 - AA224 - AA099 - AA378 - AA084)
A. Contrats d’assurance vie individuelle
1. Garanties des contrats d’assurance vie
2. Mécanismes des contrats d’assurance vie
3. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle
B. Devoir de conseil et obligation d’information
1. Obligations d’information et de conseil
2. Mise en œuvre des principales mesures de la réglementation
3. Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support
C. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle
1. Mécanisme de la souscription du contrat
2. Opérations en cours de contrat
3. Dénouement du contrat
4. Spécificités des contrats de capitalisation
D. Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle
1. Principales dispositions fiscales
2. Enveloppes « fiscales » spécifiques
3. Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
4. Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)
E. Clause bénéficiaire
1. Déterminer le bénéficiaire
2. Organiser la dévolution successorale
3. Analyser les conséquences civiles et fiscales
4. Rechercher le bénéficiaire
F. Assurance vie et démembrement
1. Démembrement de propriété
2. Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
3. Démembrement de la clause bénéficiaire
MODULE 2 : Aspects financiers en assurance vie individuelle (1 jour)
A. Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC
1. Produits (supports) financiers
2. Différents types de gestion
3. Mécanismes durant la vie du contrat
4. Fiscalité
B. Marchés boursiers et produits financiers
1. Construire sa stratégie boursière
2. Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
3. Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
4. Appréhender l’investissement en OPCVM
MODULE 3 : Argumenter la vente de contrats d’assurance vie individuelle
(AC013)
A. Attentes de la clientèle
B. Approche produit et approche globale
C. Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle
PACK RÉUSSITE
1. Journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
2. Epreuve de validation d’une journée composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
La certification est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.
Validation des acquis :
Un certificat sera remis en cas de succès aux épreuves de validation
Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.
(AA098 - AA091 - AA224 - AA099 - AA378 - AA084)
A. Contrats d’assurance vie individuelle
1. Garanties des contrats d’assurance vie
2. Mécanismes des contrats d’assurance vie
3. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle
B. Devoir de conseil et obligation d’information
1. Obligations d’information et de conseil
2. Mise en œuvre des principales mesures de la réglementation
3. Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support
C. Environnement juridique de l’assurance vie individuelle
1. Mécanisme de la souscription du contrat
2. Opérations en cours de contrat
3. Dénouement du contrat
4. Spécificités des contrats de capitalisation
D. Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle
1. Principales dispositions fiscales
2. Enveloppes « fiscales » spécifiques
3. Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
4. Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)
E. Clause bénéficiaire
1. Déterminer le bénéficiaire
2. Organiser la dévolution successorale
3. Analyser les conséquences civiles et fiscales
4. Rechercher le bénéficiaire
F. Assurance vie et démembrement
1. Démembrement de propriété
2. Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
3. Démembrement de la clause bénéficiaire
MODULE 2 : Aspects financiers en assurance vie individuelle (1 jour)
A. Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC
1. Produits (supports) financiers
2. Différents types de gestion
3. Mécanismes durant la vie du contrat
4. Fiscalité
B. Marchés boursiers et produits financiers
1. Construire sa stratégie boursière
2. Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
3. Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
4. Appréhender l’investissement en OPCVM
MODULE 3 : Argumenter la vente de contrats d’assurance vie individuelle
(AC013)
A. Attentes de la clientèle
B. Approche produit et approche globale
C. Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle
PACK RÉUSSITE
1. Journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
2. Epreuve de validation d’une journée composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
La certification est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.
Validation des acquis :
Un certificat sera remis en cas de succès aux épreuves de validation
Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.
Public
LePublic
Chargés de clientèle
Téléconseillers
Chargés d’études juridiques
Conseillers en assurance
Agents
Courtiers
Téléconseillers
Chargés d’études juridiques
Conseillers en assurance
Agents
Courtiers
Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap :
L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici
Pré-requis
LesPré-requis
AA131 - AA134
ou expérience équivalente
- Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.
- Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance
- Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.
Points forts
LesPoints forts
Modalités pédagogiques :
Simulations d’entretien vente conseil ; à partir de la presse professionnelle les stagiaires appréhendent les mécanismes boursiers
Un certificat IFPASS reconnu par les acteurs de l’assurance.
Formateur(s) :
Cette formation est animée par des professionnels de l'assurance, formateurs experts de l'Ifpass.
Simulations d’entretien vente conseil ; à partir de la presse professionnelle les stagiaires appréhendent les mécanismes boursiers
Un certificat IFPASS reconnu par les acteurs de l’assurance.
Formateur(s) :
Cette formation est animée par des professionnels de l'assurance, formateurs experts de l'Ifpass.
Tarifs et financements
LesTarifs et financements
Tarif :
6428,00 €
6428,00 €
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts
Les dates
Lesdates
Thématiques :
Durée :
12 jours
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