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Assurance vie et donation

Référence : AA086

Savoir organiser une transmission par le biais d’un contrat d’assurance vie ou d’une donation

Les modalités d’inscription

Référence

AA086

Niveau

Bases

Modalités

Présentiel ou à distance

Tarif

604,00 €

Durée de formation

1 jour - 7 h

Lieu

Dates

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Les objectifs

Savoir identifier les régimes de la donation et du contrat d'assurance vie.
Pratiquer une analyse comparative et recenser les solutions de sécurisation.

Information complémentaire :

Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.

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Le programme

Leprogramme

Thématiques :

Vie, épargne, retraite et placements

Durée : 1 jour - 7 h

A. Régime juridique de la donation
1. Notions sur cette libéralité
2. Typologies de dons (don manuel, don en sommes d'argent, donation résiduelle, donation graduelle, donation-partage, donation par acte notarié)
3. Différences avec un présent d’usage
4. Eléments psychologiques
5. Conditions de fond
6. Conditions de forme
7. Limites à la donation (rapport à succession et réduction)
8. Fiscalité de l’opération
B. Régime juridique de l’assurance vie
1. Notions de stipulation pour autrui
2. Organisation de la clause bénéficiaire
3. Limites de l’assurance vie (donation indirecte, déséquilibre réserve / quotité disponible, sanction par les primes manifestement exagérées)
4. Fiscalité de l’opération
C. Analyse comparative
1. Facteur « souplesse »
2. Facteur « fiscal »
D. Solutions de sécurisation
1. Souscription de contrats intergénérationnels
2. Donation et remploi en assurance vie (pacte adjoint)

Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...

- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage

- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation

Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.

Public

LePublic

Gestionnaires de contrats vie individuelle
Conseillers en assurance
Chargés de clientèle
Agents généraux
Courtiers
Chargés d'études juridiques

Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap : L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici

Pré-requis

LesPré-requis

Pas de pré-requis.

Modalité d'accès :

Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.

Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance

Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.

Points forts

LesPoints forts

Modalités pédagogiques :
Mise en pratique de la donation et du contrat d'assurance vie. Identifier les points forts et faibles de chacun des modes de transmission.

Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l'assurance vie, formateur expert de l'IFPASS.

Tarifs et financements

LesTarifs et financements

Tarif : 604,00 €

604,00 €
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts

Les dates

Lesdates