Les modalités d’inscription
Référence
AA224
Niveau
Perfectionnement
Modalités
Présentiel ou à distance
Tarif
635,00 €
Durée de formation
1 jour
-
7 h
Lieu
Dates
Les objectifs
- Présenter et expliquer le fonctionnement du fond en euros de l'assurance vie afin d’éclairer le client dans son choix d'investissement.
Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.
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Inscrivez-vous à la session et indiquez-nous la modalité de participation que vous souhaitez par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr
Pas de date disponible ? contactez-nous à mo-inscriptions@ifpass.fr
Le programme
Leprogramme
Thématiques :
Durée :
1 jour
-
7 h
A. Fonds en euros : Principes
1. Définition et règles de fonctionnement = franchise fiscale, les événements qui peuvent intervenir pendant les 8 ans de détention minimale
2. Règles de répartition de l’actif des compagnies d’assurance
B. Comment est géré un fonds en euros dans le contrat d'assurance vie ?
1. Rappel sur le fonctionnement d’une obligation
a) détermination du prix d’une obligation
b) comment son prix varie dans le temps
c) à quoi réagissent les taux d’intérêt, rappel sur l’actualité (notions de spread de crédit et de rating)
d) exemple d’actualité avec la baisse des taux et ses répercussions pour les assureurs
2. Règles qui s’appliquent aux compagnies d’assurance en matière de rémunération minimale
a) notion de participation aux bénéfices
b) notion de réserve
3. Comment est déterminé le taux final ?
a) prélèvements sociaux
b) valorisation du fond en cours d'année
4. Comment les compagnies gèrent-elles les rachats, les transferts vers la concurrence, les arbitrages avec les dépôts à vue en fonction de l’évolution des taux d’intérêt ?
C. Stratégie des compagnies d’assurance
1. Indicateurs à regarder avant de choisir son contrat
2. Nouvelles règles de solvabilité
3. Comment favoriser les unités de comptes plutôt que les contrats en euros et pourquoi ?
D. Conclusion
1. Quelle piste d’épargne / retraite pour demain ?
Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
1. Définition et règles de fonctionnement = franchise fiscale, les événements qui peuvent intervenir pendant les 8 ans de détention minimale
2. Règles de répartition de l’actif des compagnies d’assurance
B. Comment est géré un fonds en euros dans le contrat d'assurance vie ?
1. Rappel sur le fonctionnement d’une obligation
a) détermination du prix d’une obligation
b) comment son prix varie dans le temps
c) à quoi réagissent les taux d’intérêt, rappel sur l’actualité (notions de spread de crédit et de rating)
d) exemple d’actualité avec la baisse des taux et ses répercussions pour les assureurs
2. Règles qui s’appliquent aux compagnies d’assurance en matière de rémunération minimale
a) notion de participation aux bénéfices
b) notion de réserve
3. Comment est déterminé le taux final ?
a) prélèvements sociaux
b) valorisation du fond en cours d'année
4. Comment les compagnies gèrent-elles les rachats, les transferts vers la concurrence, les arbitrages avec les dépôts à vue en fonction de l’évolution des taux d’intérêt ?
C. Stratégie des compagnies d’assurance
1. Indicateurs à regarder avant de choisir son contrat
2. Nouvelles règles de solvabilité
3. Comment favoriser les unités de comptes plutôt que les contrats en euros et pourquoi ?
D. Conclusion
1. Quelle piste d’épargne / retraite pour demain ?
Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation
Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.
Public
LePublic
Gestionnaires assurance vie
Conseillers en gestion de patrimoine
Contrôleurs de gestion
Comptables
Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap : L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici
Conseillers en gestion de patrimoine
Contrôleurs de gestion
Comptables
Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap : L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici
Pré-requis
LesPré-requis
Formations IFPASS suivies ou connaissances équivalentes + pratique d’un an minimum.
AA091
- Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.
- Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance
- Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.
Points forts
LesPoints forts
Modalités pédagogiques :
Le formateur illustre sa présentation à l’aide de situations d’actualité.
Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l’assurance vie, formateur expert de l’Ifpass.
Le formateur illustre sa présentation à l’aide de situations d’actualité.
Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l’assurance vie, formateur expert de l’Ifpass.
Tarifs et financements
LesTarifs et financements
Tarif :
635,00 €
635,00 €
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts
Exonérés de TVA
Déjeuners offerts
Les dates
Lesdates
Thématiques :
Durée :
1 jour
-
7 h
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